Claire et son mari Bernard, tous deux dans la soixantaine, reçoivent leur notaire Maître Dubois dans leur salon pour discuter de questions importantes concernant leur succession et les formalités juridiques qu’ils souhaitent mettre en place pour protéger leur famille et organiser leur avenir.
DIALOGUE
Claire: Maître Dubois, merci d’être venu. Euh… nous avons pris cette décision car, ben, à notre âge, il faut prévoir, n’est-ce pas ?
Maître Dubois: Bien sûr, madame Lemaire. C’est tout à fait sage de votre part. Alors, vous souhaitez rédiger un testament ou plutôt mettre en place des pélnomocnictwa… pardon, des procurations ?
Bernard: Les deux, en fait ! Notre fils vit au Canada et notre fille… euh, elle n’est pas très douée pour les questions administratives, hein Claire ?
Claire: Oh Bernard ! Bon, c’est vrai qu’Émilie a la tête dans les nuages. Mais enfin, elle fait des progrès !
Maître Dubois: Je vois. Commençons par le testament. Souhaitez-vous faire un testament conjoint ou des testaments séparés ?
Bernard: Ah ben, ça change quoi exactement ? On pensait léguer nos biens aux enfants, parts égales, tout ça…
Claire: Attends Bernard, et la maison de campagne ? Tu sais bien qu’Émilie y tient beaucoup plus que Thomas !
Bernard: Zut, c’est vrai ! Mais Thomas, lui, il préfère l’appartement parisien pour ses vacances en France…
Maître Dubois: Nous pouvons prévoir des legs spécifiques. Mais d’abord, parlons procurations. En cas d’incapacité de l’un de vous, qui souhaitez-vous désigner ?
Claire: Euh… nous pensions nous désigner mutuellement, et puis nos enfants en cas de… enfin, vous voyez.
Bernard: Oui, mais le problème, c’est que Thomas est si loin ! Et pour les décisions urgentes ?
Maître Dubois: C’est effectivement une complication. Nous pourrions prévoir une procuration avec plusieurs mandataires. Votre fille pourrait agir seule pour certains actes courants.
Claire: Ah, chouette ! Ça me rassure. Mais dites-moi, pour les soins médicaux, comment ça se passe ?
Maître Dubois: Il faut établir des directives anticipées. Avez-vous réfléchi à vos souhaits concernant les traitements en fin de vie ?
Bernard: Oh là là… c’est dur d’y penser. Moi, je ne veux pas m’acharner, hein. Mais Claire, elle…
Claire: Bernard ! Ben si, moi aussi ! Je veux juste… euh, que ce soit digne, quoi.
Maître Dubois: Très bien. Autre point important : vos comptes bancaires. Sont-ils joints ?
Claire: Partiellement. Nous avons un compte commun et chacun notre compte personnel.
Bernard: D’ailleurs, ça me fait penser… Claire, tu n’as jamais dit à Émilie où tu ranges tes papiers importants !
Claire: Ah bon ? Tiens, c’est vrai ! Dans le secrétaire du salon, tiroir du bas. Tu notes, Bernard ?
Maître Dubois: Je recommande fortement de faire une liste de tous vos biens et leur localisation. Coffre-fort, assurances, placements…
Bernard: On a un petit coffre à la banque. Quelques bijoux de famille, les papiers de propriété…
Claire: Et mes actions ! J’avais oublié. Euh, elles sont chez un autre notaire, Maître Martin, rue de la Paix.
Maître Dubois: Il faudra centraliser tout ça. Maintenant, concernant les donations de votre vivant, y avez-vous songé ?
Bernard: Comment ça ? Donner maintenant ?
Claire: Ça pourrait aider les enfants, non ? Thomas avec ses trois petits au Canada, et Émilie qui galère avec son divorce…
Bernard: Hm, oui, mais attention à ne pas se retrouver démunis nous-mêmes !
Maître Dubois: Nous pouvons prévoir une donation avec réserve d’usufruit. Vous gardez l’usage et les revenus de vos biens.
Claire: Ah, ça c’est malin ! Mais les impôts dans tout ça ?
Maître Dubois: Il y a des abattements intéressants entre parents et enfants. Je vais vous préparer une simulation.
Bernard: Et si on changeait d’avis ? On peut modifier un testament ?
Maître Dubois: Absolument. Un testament peut être révoqué ou modifié à tout moment, tant que vous êtes en capacité de le faire.
Claire: Ouf ! Parce que, hein, on ne sait jamais… Les enfants, les situations, tout peut évoluer.
Bernard: Bon, alors concrètement, quand est-ce qu’on peut faire tout ça ?
Maître Dubois: Je vais préparer les projets. Nous nous revoyons la semaine prochaine ? Ça vous laisse le temps de réfléchir.
Claire: Parfait ! Ça me stresse un peu tout ça, mais bon, c’est nécessaire.
Bernard: Au moins, on aura l’esprit tranquille. Et les enfants sauront à quoi s’en tenir !
Maître Dubois: Très sage décision. À bientôt donc, et n’hésitez pas si vous avez des questions d’ici là.
Claire: Merci Maître. Euh… vous repartez avec quoi comme informations ? Il faut qu’on vous donne des documents ?
Maître Dubois: Apportez-moi la liste de vos biens la prochaine fois, et vos livrets de famille. Ce sera suffisant pour commencer.
Bernard: Entendu ! Bon, ben, on a du pain sur la planche, ma chérie !
English translation
Claire and her husband Bernard, both in their sixties, are meeting with their notary, Maître Dubois, in their living room to discuss important matters concerning their estate and the legal formalities they wish to put in place to protect their family and plan for their future.
Please provide the French dialogue you would like me to translate.
Claire: Maître Dubois, thank you for coming. Uh… we’ve made this decision because, well, at our age you have to plan ahead, don’t you?
Maître Dubois: Of course, Mrs. Lemaire. That’s very wise of you. So, would you like to draw up a will or rather put in place pélnomocnictwa… sorry, powers of attorney?
Bernard: Both, actually! Our son lives in Canada and our daughter… uh, she’s not very good with administrative matters, is she, Claire?
Claire: Oh, Bernard! Well, it’s true that Émilie has her head in the clouds. But still, she’s making progress!
Maître Dubois: I see. Let’s start with the will. Would you like to make a joint will or separate wills?
Bernard: Well, what difference does that make exactly? We were thinking of leaving our assets to the children, in equal shares, all that…
Claire: Wait, Bernard – what about the country house? You know Émilie is much more attached to it than Thomas!
Bernard: Darn, that’s true! But Thomas, on the other hand, prefers the Paris apartment for his holidays in France…
Maître Dubois: We can provide for specific bequests. But first, let’s talk about powers of attorney. In the event that one of you becomes incapacitated, whom would you like to appoint?
Claire: Uh… we were thinking of appointing each other, and then our children in case of… well, you know.
Bernard: Yes, but the problem is that Thomas is so far away! And what about urgent decisions?
Maître Dubois: That is indeed a complication. We could arrange a power of attorney naming multiple agents. Your daughter could act alone for certain routine matters.
Claire: Oh, great! That’s a relief. But tell me, how does it work for medical care?
Maître Dubois: You should draw up advance directives. Have you thought about your wishes regarding end-of-life treatments?
Bernard: Oh dear… it’s hard to think about. I don’t want to be kept alive at all costs, you know. But Claire, she…
Claire: Bernard! Oh yes, me too! I just want… uh, it to be dignified, you know.
Maître Dubois: Very well. Another important point: your bank accounts. Are they joint?
Claire: Partly. We have a joint account and each of us has our own personal account.
Bernard: That reminds me… Claire, you never told Émilie where you keep your important papers!
Claire: Oh really? Oh, that’s true! In the writing desk in the living room, bottom drawer. Are you writing that down, Bernard?
Maître Dubois: I strongly recommend making a list of all your assets and their locations. Safe or safety deposit box, insurance policies, investments…
Bernard: We have a small safety deposit box at the bank. A few family heirlooms, the property deeds…
Claire: And my shares! I had forgotten. Uh, they’re with another notary, Maître Martin, Rue de la Paix.
Maître Dubois: You’ll need to centralize all of that. Now, regarding lifetime gifts, have you thought about that?
Bernard: What do you mean? Give now?
Claire: That could help the children, right? Thomas with his three little ones in Canada, and Émilie who’s struggling with her divorce…
Bernard: Hm, yes, but be careful not to end up destitute ourselves!
Maître Dubois: We can arrange a gift with reserved usufruct. You retain the use and the income of your assets.
Claire: Ah, that’s clever! But what about the taxes in all this?
Maître Dubois: There are generous tax allowances between parents and children. I’ll prepare a simulation for you.
Bernard: What if we changed our minds? Can a will be modified?
Maître Dubois: Absolutely. A will can be revoked or modified at any time, as long as you have the capacity to do so.
Claire: Phew! Because, well, you never know… The children, the circumstances, everything can change.
Bernard: Okay, so concretely, when can we do all this?
Maître Dubois: I’ll prepare the drafts. Shall we meet again next week? That will give you time to think it over.
Claire: Perfect! It all makes me a little stressed, but it’s necessary.
Bernard: At least we’ll have peace of mind. And the children will know where they stand!
Maître Dubois: Very wise decision. See you soon, then, and don’t hesitate if you have any questions in the meantime.
Claire: Thank you, Maître. Um… what information are you taking with you? Do we need to give you any documents?
Maître Dubois: Bring me the list of your assets next time, and your family record books. That will be enough to get started.
Bernard: Got it! Well then, we’ve got our work cut out for us, darling!